🚥 ЦБ будет делить банковских клиентов на красных, желтых и зеленых. Красные получат черную метку | полезное на oremontekvartir

Внедрят единую межбанковскую платформу Банка России по проверке клиентов. Их будут распределять по зонам риска: зеленая, желтая, красная. Те, кто попадет в красную зону, будут фактически отрезаны от обслуживания.

Соответствующий законопроект готовит ЦБ.

С текстом проекта ознакомились в РБК.

Платформа ЗСК, или KYC (know your client — «знай своего клиента») заработает в конце 2021 — начале 2022 года.

Принимать участие в такой сортировке клиентов будет ЦБ.

Регулятор будет относить клиентов к одной из трех групп в зависимости от уровня риска.

Для клиентов из красной зоны устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование интернет-банка и СБП.

Ограничения возможны, даже если компания не будет считаться высокорисковой, но захочет перевести средства контрагенту из красной зоны. Она может столкнуться с отказом банка или блокировкой доступа к системам дистанционного банковского обслуживания. Однако таким юрлицам предлагается оставить доступ к СБП.

За низкорисковыми клиентами из зеленой зоны банки, наоборот, смогут следить не так пристально. Отказы по переводам между «зелеными» клиентами не допускаются.

Желтая зона клиентов — промежуточная. Если специалисты финмониторинга заметят в их деятельности признаки сомнительности, это по-прежнему может стать основанием для остановки операций. На особом контроле также останутся ИП и юрлица зеленой зоны, работающие с клиентами из желтой.

Компании зеленой и желтой зон будут иметь возможность узнавать свой статус в банке по запросу.

Клиент, отнесенный в красную зону, сможет в течение полугода оспорить это, предоставив документы и пояснения в банк.

Источник:

«Клерк»

Рубрика:
Блокировка счетов 115-ФЗ

блокировка счетов
противодействие отмыванию доходов
ЦБ РФ

Делис Архив

Подтвержденный профиль

В каких случаях налоговые органы не имеют право производить
выемку документов и что можно предпринять если изъятия документов не избежать

Узнать больше

Реклама на Клерке

Онлайн-курс

Всё о кадровом учёте: учимся составлять кадровые документы без ошибок
Экспресс-курс для кадровиков и бухгалтеров про основное в кадровом учете

Записаться

12350

6175 ₽

–50%

Подборка полезных мероприятий

Разместить

Лучшие спецпредложения

  • Скидка 10 % на обучение в «Школе Миграционных Специалистов»

  • Скидка 40% на коды активации Астрал.ОФД

  • 100% агентское вознаграждение от Чёрной Бухгалтерии

  • Электронная подпись со скидкой 40%

  • «РАМЗЭС 2.0» со скидкой 10%

Смотреть все

Подписывайтесь на «Утреннего бухгалтера». Все для бухгалтера.

Источник: klerk.ru