ИИС стал одним из самых востребованных инвестиционных продуктов. Благодаря его первоначальной доходности в размере 13 процентов от суммы взноса, он запросто оттенил классические банковские депозиты и банки в сторону. Тем не менее, индивидуальные инвестиционные счета стали напрямую ассоциироваться с тихой гаванью, ведь в своем базовом варианте он не предполагает никаких рисковых операций.
Более того огромное количество брокеров и банков активно поддерживают этот образ, проводя ассоциацию с банковским депозитом. Однако так ли это на самом деле? Собственно в сегодняшнем материале мы расскажем вам можно ли торговать на ИИС фьючерсами, какие преимущества по сравнению с обычным брокерским счетом и как собственно реализован этот процесс на практике.
Оглавление:
- 1 Экскурс в законодательство и ограничения по ИИС
- 1.1 Почему я не могу торговать фьючерсами у своего брокера на ИИС
- 2 Как торговать на ИИС фьючерсы
- 3 Есть ли смысл использовать фьючерсы на ИИС
Экскурс в законодательство и ограничения по ИИС
Правительство, внедряя индивидуальный инвестиционный счет, преследовало простую цель – стимулирование инвестиционного климата в стране благодаря вовлечению населения и частных инвесторов в процесс. Для того чтобы это реализовать на практике за основы были взяты самые обыкновенные брокерские счета и внедрены следующие ограничения:
Следовательно, нетрудно догадаться, что с точки зрения закона и общих правил инвестировать можно в любые ценные бумаги, которые торгуются на московской бирже: акции, облигации, валюту, ETF.
Однако хотим обратить ваше внимание на то, что на этой бирже есть и другая секция – срочная, которая позволяет торговать не только базовыми, но и производными активами.
Одна из таких группы – это фьючерсы. Таким образом, отвечая на вопрос: «Можно ли торговать на ИИС фьючерсами?» отвечаем утвердительно – да! Это не просто легально и зависит от воли брокеров, а вполне подкреплено законом.
Почему я не могу торговать фьючерсами у своего брокера на ИИС
Фьючерсы – это производный актив, который используется в двух классических случаях: хеджировании рисков и спекулятивной торговле. Будучи производными ценными бумагами, они не наделяют вас правами собственности, а значит, вам никто не платит дивидендов. Следовательно, фьючерс в большинстве своем является спекулятивным активом, с помощью которого зарабатывают разнице курса между его покупкой и продажей.
Важно понимать, что предсказывать изменения стоимости могут далеко не все, боле того это требует огромного опыта. В противном случае итог один – быстрая потеря капитала. Для того чтобы этого не происходило огромное количество брокеров специально ограничило доступ новичкам к срочной секции на московской бирже. Снять это ограничение либо невозможно, если банк или ваша брокерская компания не подписала соответствующие договора с биржей, либо делается по запросу. Кстати, прежде чем с ИИС вас пустить к торговле фьючерсами поддержка брокера может запросить у вас подтверждение статуса квалифицированного инвестора.
Тем не менее, далеко не все брокерские компании так категоричны. Поэтому если ваш брокер не разрешает торговать на ИИС, вы запросто можете перевести свой счет в другую компанию, например БКС.
Как торговать на ИИС фьючерсы
Во фьючерсных контрактах с точки зрения механики торгового процесса нет ничего, чтобы отличало этот процесс от покупки акций или облигаций. Следовательно, вам следует придерживаться простого плана действий:
- Откройте ИИС у брокера, который разрешает торговлю на срочном рынке;
- В момент открытия ИИC открывается несколько счетов. Для торговли фьючерсами вам необходимо срочный. Именно его следует пополнять или сделать простой перевод с основного;
- Скачайте QUIK и с его помощью подключитесь к срочной секции (логины, пароли и сервера вам даст ваша брокерская компания);
- Найдите интересующий контракт в списке тиккеров на московской бирже и откройте его в платформе. Покупайте и продавайте необходимое количество контрактов исходя из своей стратегии.
Важно отметить, что в мобильных приложениях, которые разработаны для новичков, фьючерсных контрактов вы не встретите. Поэтому как бы вам того не хотелось, но вам обязательно придётся освоиться с QUIK.
Есть ли смысл использовать фьючерсы на ИИС
Торговля фьючерсами в большинстве своем является спекулятивной торговлей, которая нацелена на получение сиюминутного результата. Тем не менее, это никоим образом не мешает вам всецело воспользоваться преимуществом индивидуального инвестиционного счета – получить налоговый вычет или не платить налог на прибыль.
Если вы являетесь профессиональным трейдером и спекулятивная торговля в вашей крови – второй тип вычета вам будет предпочтительней нежели первый, ведь он позволяет сэкономить на налогах. Таким образом, если вы готовы не выводить деньги на протяжении трех лет – торговать фьючерсами на ИИС целесообразно. Если же вы гонитесь за сиюминутной наживой – брокерский счет будет оптимальным выбором.
Подводя итоги, хотелось бы отметить, что фьючерсами можно торговать без каких либо ограничений. Однако следует тщательно подходить к выбору брокера, ведь большинство просто ограничивает доступ к срочной секции. Если вы находитесь на этапе поиска и не знаете, у кого открыть счет можем порекомендовать БКС. Компания предоставляет всеобъемлющий доступ к Московской и Санкт-Петербуржской бирже, что позволит торговать не только фьючерсами, но и зарубежными акциями.
Источник: